Politika KYC

Za odprtje računa in uporabo storitev spletne strani morate navesti svoj e-poštni naslov, izbrati geslo in izpolniti potrebne podatke za dokončanje registracije, vključno z osebnimi podatki, kot so ime, datum rojstva in telefonska številka.

Sledimo pravilom postopkov KYC („Know Your Customer“ – Spoznaj svojo stranko). Ime na vašem računu mora ustrezati vašemu resničnemu in zakonitemu imenu ter identiteti. Za preverjanje vaše identitete si podjetje pridržuje pravico, da kadar koli zahteva ustrezne dokaze o identiteti (vključno, vendar ne omejeno na kopije veljavnega potnega lista / osebne izkaznice in/ali uporabljenih plačilnih kartic). Če ne predložite zahtevanih informacij in dokumentov, imamo pravico, da začasno ustavimo dejavnost vašega računa, dokler podatki niso zagotovljeni, in/ali zapremo vaš račun. Podjetje si pridržuje pravico, da dokumente pregleda v roku tridesetih (30) koledarskih dni.

S tem potrjujete in se strinjate, da ste ob registraciji posredovali točne, popolne in resnične informacije o sebi ter da boste te informacije po potrebi nemudoma posodabljali. Neupoštevanje te zahteve lahko povzroči zaprtje računa, omejitve ali razveljavitev transakcij (bonusov, dobitkov).

Na spletni strani lahko odprete le en račun. V vseh primerih je dovoljen le en račun na stranko, na naslov, na skupni računalnik in na skupni naslov IP. Vsak drug račun, ki ga odprete na spletni strani, se šteje za podvojen račun. Podjetje morate obvestiti, če želite ustvariti podvojen račun zaradi izgube dostopa do izvirnega računa ali drugega pomembnega razloga, in pridobiti dovoljenje podjetja, preden ustvarite podvojen račun. V vseh drugih primerih lahko podjetje vse podvojene račune takoj zapre in:

• vse transakcije, izvedene z dvojnim računom, veljajo za nične in neveljavne;
• vsi vračeni zneski, dobitki ali bonusi, pridobljeni z uporabo podvojenega računa, bodo odvzeti, podjetje pa lahko zahteva njihovo vračilo. Vsa sredstva, dvignjena z dvojnika, je treba na zahtevo vrniti;
• podjetje ne bo povrnilo nobenih sredstev z bonusnega ali realnega denarnega stanja podvojenega računa. Podjetje si pridržuje pravico, da po lastni presoji zahteva vračilo izgubljenih sredstev, uporabljenih za stave z dvojnim računom;
• podjetje ne bo sprejemalo zahtevkov za vračilo sredstev, izgubljenih ali prvotno vplačanih na podvojen račun, če je bil ta ustvarjen z namenom pridobivanja bonusov ali drugih promocijskih ponudb podjetja, ali če je bilo ustvarjenih več podvojenih računov z namenom vračila prvih depozitov z že ustvarjenih računov, kar se šteje za zlorabo. Če podjetje po lastni presoji meni, da so bili podvojeni računi ustvarjeni izključno z namenom goljufije in/ali zlorabe, se sredstva, vplačana na ta račun, ne vrnejo igralcu.

Ko uporabnik doseže skupni znesek depozitov v višini 2000 evrov (ali enakovredno v drugi valuti) ali zahteva izplačilo kakršnega koli zneska na platformi spinch.com, je obvezen popoln postopek KYC.

Med tem postopkom mora uporabnik vnesti osnovne podatke o sebi in nato naložiti:

1. Kopijo osebnega dokumenta s fotografijo, ki ga je izdal državni organ (v nekaterih primerih sprednjo in zadnjo stran, odvisno od dokumenta)
2. Selfie, na katerem drži osebni dokument
3. Bančni izpisek / račun za komunalne storitve

Ko so dokumenti naloženi, uporabnik prejme status „Začasno odobren“, dokumenti pa so posredovani naši KYC ekipi, ki ima 24 ur časa za pregled in obveščanje uporabnika po e-pošti o izidu:

• Odobreno
• Zavrnjeno
• Potrebne dodatne informacije – brez spremembe statusa

Ko ima uporabnik status „Začasno odobren“, velja naslednje:

• Lahko uporablja platformo normalno
• Ne more vplačati več kot skupno 500 evrov
• Ne more izvesti nobenega izplačila.

Smernice za postopek KYC

1) Dokazilo o identiteti

a. Podpis je viden

b. Država ni na seznamu prepovedanih držav

c. Polno ime se ujema z imenom uporabnika

d. Dokument ne poteče v naslednjih 3 mesecih

e. Imetnik je starejši od 18 let

2) Dokazilo o prebivališču

a. Bančni izpisek ali račun za komunalne storitve

b. Država ni na seznamu prepovedanih držav. To vključuje vsa ozemlja in posesti navedenih držav.

c. Polno ime se ujema z imenom uporabnika in je enako kot na osebnem dokumentu.

d. Datum izdaje: v zadnjih 3 mesecih

3) Selfie z osebnim dokumentom

a. Oseba je ista kot na osebnem dokumentu zgoraj

b. Osebni dokument je enak kot v točki „1“. Preverite, da se številka dokumenta in fotografija ujemata.

1) Ko postopek KYC ni uspešen, se razlog dokumentira in v sistemu se ustvari podporna vozovnica. Številka vozovnice in pojasnilo se posredujeta uporabniku.

2) Ko so vsi pravilni dokumenti v naši posesti, je račun odobren.

Druge ukrepe AML

1) Če uporabnik ni opravil celotnega postopka KYC, ne more opraviti dodatnih depozitov ali dvigov katerega koli zneska.

2) Če je uporabnik uspešno opravil postopek KYC, potem:

a. Obstaja omejitev depozita na transakcijo v skladu s Pogoji in določili

b. Pred vsakim dvigom se izvede podroben algoritemski in ročni pregled dejavnosti in stanja uporabnika, da se zagotovi, da je dvignjeni znesek rezultat zakonite dejavnosti na platformi.

3) V nobenem primeru uporabnik ne sme neposredno prenesti sredstev na drugega uporabnika.